Schnelltest: Sie brauchen uns, wenn ...:
Sie brauchen uns, wenn ...:
- ... Sie das Gefühl haben, dass Sie eigentlich nicht so richtig wissen, was in Ihrem Versicherungsordner alles enthalten ist und was davon wirklich notwendig ist.
- ... Sie die Preise Ihrer Versicherungen im Marktvergleich nicht kennen.
- ... Sie die Rendite Ihre Lebensversicherung nicht kennen (geht nicht aus den jährlichen Schreiben der Versicherer hervor) oder davon mehrere besitzen – und so wahrscheinlich real Geld verlieren.
- ... Sie eine Berufsunfähigkeitsversicherung mit einer Lebensversicherung kombiniert haben und/oder dieser Vertrag älter als 5 Jahre ist und Sie damit alte Bedingungen haben, die zu einem lückenhaften Versicherungsschutz führen – das aber bei vollen Beiträgen.
- ... Sie mehrere Beraterwechsel hatten, jeder das Produkt des anderen schlecht gemacht oder sogar gekündigt hat, um ihnen etwas Besseres zu verkaufen – und Sie damit bereits mehrfach die Provisionen von Vermittlern abbezahlen, ohne selbst Vermögen zu bilden.
- ... Sie keine eigenständige Todesfallabsicherung bei einem Direktanbieter haben und damit wahrscheinlich bis zu 300 % zuviel Beitrag zahlen – ohne auch nur einen einzigen Vorteil zu haben.
- ... Sie Riesterverträge haben, seitdem aber keiner mehr über eine Vertraganpassung mit Ihnen geredet hat – und Sie damit vielleicht nicht die optimale Förderung erhalten, da Einkommen in der Landwirtschaft schwanken.
- ... Sie deutlich jünger als 55 Jahre sind, nicht im Spitzensteuersatz und Ihnen Ihr Berater eine Rürup-Rente verkauft hat – und Sie damit wahrscheinlich real Geld verlieren.
- ... Sie kein schriftliches Gutachten bzgl. Ihrer Sachversicherungen haben und damit nicht nachprüfbar wissen, wo sie wahrscheinlich – wie 90 % der Bevölkerung – überversichert sind und wo Sie noch wichtige Lücken schließen müssen.
- ... Sie keinen Berater aus der Investmentfondsbranche haben, der Ihnen eine schriftliche Strategie ausarbeitet, seine erwirtschaften Renditen über die letzten zehn Jahre nachweisen kann und Ihnen die Wahl lässt, wie Sie ihn bezahlen möchten.
Wenn nur einer dieser Fälle zutrifft, sollten wir miteinander sprechen.
