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5 Grundsätze
Daran werden wir gemessen:
Grundsatz 1: Niemals mit Verlustrisiko.
Geschäfte, bei denen rein rechnerisch ein Vermögensverlust möglich ist, um einen kalkulatorisch höheren Gewinn zu erzielen (wie z.B. Fondspolicen und Riesterfonds), führen wir nicht aus.
Grundsatz 2: Nur reine Produkte.
Im Finanzbereich sind Mischungen von verschiedenen Produkten (Lebensversicherungen mit Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen, Fondspolicen, Fonds und Garantien, Rürup mit Hinterbliebenenschutz, Todesfallschutz und Kapitalbildung) meist schlechter als die Summe der Einzelprodukte. Wir suchen für jedes Ziel den entsprechenden Vertrag heraus – und erhalten Ihnen damit die Freiheit, einzelne Bereiche ganz individuell anpassen zu können.
Grundsatz 3: Nicht alles verkaufen, was der Markt hergibt.
Nur weil es bestimmte Produkte auf dem Markt gibt, heißt das nicht, dass es auch einen Nutzen durch diese Produkte für die Kunden gibt (wie z.B. Unfallprämienrückgewähr, Rürup für junge Menschen, Produkte des grauen Kapitalmarktes, Lebensversicherungen). Diese Produkte verkaufen wir nicht.
Grundsatz 4: Nur beraten, was wir selbst verstehen.
Wir verstehen die Kapitalmärkte nicht. Aus diesem Grunde verkaufen wir keine börsenabhängigen oder -unabhängigen Kapitalanlagen (Fonds, Fonds-Policen, Riesterfonds, Windkraft, Immobilien, Zertifikate etc.), egal in welcher Form diese angeboten werden. Da wir aber Spezialisten kennen, die diese Märkte verstehen, vermitteln wir Sie auf Wunsch gern an diese weiter.
Grundsatz 5: Schutz geht vor Rendite.
Zuerst kommt die Absicherung bei Krankheit, Leistungsausfall im Beruf, die Todfallabsicherung und das Langlebigkeitsrisiko. Dann die Absicherung von Schadensersatzansprüchen (Privat- und Betriebshaftpflicht). Und dann die Vermögensbildung.
